《财经》新媒体 王小贝/文

继去年底IPO遇阻后，近日凡普金科再次陷入风波。法院裁定书显示，5月22日，凡普金科旗下的凡普金科集团有限公司、爱钱进（北京）信息科技有限公司（下称“爱钱进”）及北京会牛科技有限公司（下称“会牛科技”）因涉嫌组织策划传销案，湖南省衡东县市场监督管理局向当地法院提出申请，冻结以上三家企业的金融账户，法院予以执行。

据官网介绍，爱钱进是凡普金科旗下的网贷中介平台，亦是后者的营收主力。凡普金科在2018年4月披露的招股说明书中指出，2017年，爱钱进为其贡献了超八成收入。截至今年6月4日，爱钱进累计撮合交易额为1882亿元人民币，借款者共计1841721人，出借者共计624204人，金额逾期率5.08%。会牛科技则是凡普金科旗下现金贷平台“钱站”的运营方。

对于涉嫌传销的指控，爱钱进客服向《财经》新媒体表示，目前未收到相关裁定书，正在积极与当地法院和市场监督局沟通，并强调公司未在当地进行线下宣传营销活动及任何违法传销活动。此外，爱钱进未透露被冻结的资金规模。

金融犯罪辩护律师、广强律师事务所合伙人曾杰在接受《财经》新媒体采访时表示，根据裁定书，被冻结的只有涉案金融账户，没有提及具体金额，所以对企业的影响也难以推断。“但金融账户被冻结，肯定会直接影响企业的收付款。”

对于以上企业涉嫌传销的具体原因，《财经》新媒体致电湖南省衡东县市场监督管理局，该局一位工作人员称“不了解具体情况”，因此不便回应。

曾杰认为，网贷平台之所以涉嫌非法传销，可能是因为在推广营销中使用了拉人头、高额返利等手段。

“这次冻结凡普金科旗下企业账户的申请由当地市场监督管理局提出，而不是公安部门，或许是因为事件的性质并不严重。从事非法传销活动既有可能受到工商行政处罚，也有可能涉嫌刑事犯罪，两者有明确的界限和区分。”曾杰称，该案目前处于工商行政部门立案调查阶段，还需等待湖南省衡东县市场监督管理局进一步调查。

在爱钱进的企业账户被冻结后，部分出借人的担忧也随之加剧。自去年下半年起，爱钱进的整存宝项目被曝债转速度放缓。被卷入传销风波后，爱钱进的债转进程会否更加曲折？对此，6月3日爱钱进在微博上回复出借人称，出借人的银行存管账户与平台自有资金账户相互隔离，债转进度将不会受到案件影响，当前正在处理2018年12月18号提交的部分申请，预计新申请的整存宝+的转让时间会超过150天。

此外，今年4月19日，因在官网中关于公司情况的宣传内容与实际不符，爱钱进被北京市东城区市场监督管理局处以5万罚款。

需要指出的是，据港交所官网，去年11月，凡普金科提交的招股书已处于失效状态。彼时凡普金科对外表示，招股书“失效”并不等于IPO进度失效，公司将全力推进爱钱进的合规备案事宜。

借款年利率被曝高达271.5%

凡普金科现金贷平台“钱站”频遭投诉

除了爱钱进麻烦不断，凡普金科旗下的现金贷平台“钱站”近日也频遭投诉。聚投诉平台显示，5月份钱站共被投诉1462次，投诉内容多聚焦于高利率及暴力催收。

一位借款人提供的截图显示，其4月3日收到钱站放款3012.31元，但合同显示借款本金为4800元，三个月共需还款5056.97元，经计算年利率已高达271.5%，远超36%这一监管红线。

6月3日，深圳广电集团都市频道《第一现场》栏目在微博发布一则采访视频称，深圳市民胡某在钱站的借款出现逾期后，催收人员以胡某孩子的安全作为威胁，对其进行暴力催收。一位钱站的工作人员则称，只要还款15000元便可销账。但胡某还款后，不仅账单未被消除，而且该工作人员也消失了。

同时，钱站（官方版）APP也已在苹果及华为的应用商店中不见踪影。根据钱站官网提供的下载途径，用户需通过手机浏览器下载。

钱站是爱钱进的重要借款入口之一，其《用户注册及服务协议》指出，爱钱进和凡普金科集团有限公司为钱站的借款人提供借款咨询、信用审核、借款信息发布、合同管理、交易管理等服务。

6月5日，钱站客服回应《财经》新媒体称，未接到APP下架通知。对于收取违规高利率、进行暴力催收等问题，钱站方面则均未进行回应。

点击图片立即购买学习

---------推荐阅读----------

太疯狂！模特身上的都被扒走，疯抢优衣库T恤背后真相是...

监制  |  蒋诗舟    责编  |  曾会生